Готовый бизнес план маршрутное такси. Как открыть свое маршрутное такси

Евгений Смирнов

# Инвестиции

Виды инвестиций

Депозит в банке, покупка недвижимости и драгоценностей – самые популярные способы инвестирования в России.

Навигация по статье

По объекту
По цели
По срочности
По форме собственности
По степени риска
По фактору доходности
По учету
По ликвидности
По территории размещения
По совместимости
По конкурентной ориентации
Депозит в банке
Недвижимость
Золото и драгоценности
Предметы искусства
Паевые инвестиционные фонды
Торговля на бирже
Страховые и пенсионные фонды
Доверительное управление
Криптовалюта, ICO, майнинг
Венчурные инвестиции и хайпы
Заключение

Если есть свободные деньги, то они должны работать. Сегодня это понимают все больше людей, однако большинство просто не знают, куда их можно вложить. Ведь хочется получить доход побольше, а сам капитал гарантированно сохранить.

В этой статье мы подробно поговорим про виды инвестиций, как они классифицируются, а также разберем основные направления вложения денег, поговорим, какие бывают условия, плюсы и минусы. Почти наверняка каждый читатель сможет определить для себя наиболее выгодный вариант.

Классификация видов инвестиций

Есть разные классификации инвестиций, среди которых можно выделить как основные типы, так и более редкие, которые используют не слишком часто. Всего можно выделить двенадцать видов, что может показаться большим числом. Но дело в том, что каждая конкретная инвестиция имеет признаки от нескольких групп. Их характеристика зависит не только от направления вложений, но и от объекта, степени риска и многих других факторов.

Экономическая сущность инвестиций всех видов заключается в преобразовании имеющихся ресурсов в объекты инвестирования, в качестве которых могут выступать разнообразные активы. Это необязательно могут быть объекты предпринимательской деятельности или собственности, возможны и другие варианты.

Само понятие инвестиций подразумевает вложение капитала с целью получения прибыли, но гарантировать отсутствие рисков может только сам инвестор.

По объекту

По объекту инвестирования вклады принято делить на три вида:

Реальные инвестиции, которые подразумевают покупку капитала в разных формах. Это может быть приобретение материальных активов, вложения в нематериальные активы и т. д.
Финансовые инвестиции, при которых капитал покупают с помощью финансовых активов, в качестве которых чаще всего используют ценные бумаги. Также это может быть предоставленный кредит или лизинг.
Венчурные инвестиции, которые заключаются в покупке активов с целью спекуляций. В качестве объектов венчурного инвестирования обычно выступают ценные бумаги, валюты, драгоценные металлы и другие активы, которые подвержены высокой волатильности. Также это вложения в новые проекты с высоким риском.

Инвестиционные проекты по объектам вложений делят в обязательном порядке. Все виды инвестиций распространены по разным сферам, а деятельность каждой конкретной компании обычно направлена на определенный объект. Крайне редко встречаются компании, которые работают сразу в нескольких направлениях.

По цели

Инвестиции также классифицируют по целям, которые они преследуют. Всего принято выделять пять типов.

Прямые – капитал инвестируют в уже существующее предприятие. Направлены на развитие компании. Инвестор обычно получает долю в бизнесе. Капитал вкладывают в покупку оборудования, освоение новых рынков, покупку материальных или нематериальных активов.
Реальные – денежные средства вкладывают в материальное производство, то есть, в производство товаров. При этом сами инвестиции могут быть не только материальными, но и нематериальными (например, в виде интеллектуальной собственности).
Портфельные – это покупка ценных бумаг различных компаний. Обычно это акции или облигации, а сам инвестор не участвует в управлении компанией.
Нефинансовые – это инвестиции, которые направлены на приобретение нематериальных активов, в качестве которых могут выступать патенты, объекты авторского права, бренды и т. д.
Интеллектуальные – обучение персонала, научно-исследовательская деятельность, разработка инновационных решений.

По срочности

Под срочностью понимают период, после которого ожидается возврат инвестиций. Выделяют три группы:

Краткосрочные – до двенадцати месяцев.
Среднесрочные – от года до трех лет.
Долгосрочные – более трех лет.

На практике чем меньше срок, тем выше риски, но не всегда. Все зависит от характера вложений. Могут быть краткосрочные, но очень надежные инвестиции, а могут быть долгосрочные, но не гарантирующие никакого результата. Но все же принято считать, что краткосрочные инвестиции обязательно являются высокорисковыми, хотя это мнение стоит признать ошибочным. Все зависит от конкретной ситуации.

По форме собственности

Здесь подразумеваются разновидности источников финансирования. У всех есть свои плюсы и минусы, именно поэтому в новостях всегда выделяют именно источник (например, иностранный инвестор). Классифицируют на четыре вида:

частные – юридические или физические лица;
государственные – инвестиции со стороны госпредприятий или государственных фондов, которые не относятся к бюджетным средствам;
иностранные – вложения от иностранных компаний;
смешанные – частный капитал и государственный.

По степени риска

Деление по степени риска весьма условное, кроме того, каждый инвестор самостоятельно определяет этот параметр, который является одним из ключевых. Просчитать степень риска для ряда инвестиций крайне сложно, ведь приходится учитывать очень много параметров, часть которых вообще никак нельзя спрогнозировать. Тем не менее использование страховых инструментов позволяет избежать потерь, но сокращает потенциальную выгоду. По степени риска инвестиции классифицируют на четыре вида:

Почти полное отсутствие рисков. Подобные ситуации бывают довольно редко и зачастую зависят от страхования.
Консервативные риски, при которых их уровень ниже среднерыночного.
Среднерыночные – умеренные риски и вполне допустимые.
Агрессивные – выше, чем в среднем по рынку.

Вот здесь уже почти во всех случаях степень риска привязана к потенциальной прибыли. Редко бывают ситуации, когда инвестиции могут принести прибыль на уровне агрессивных, но при этом фактических угроз нет.

По фактору доходности

По фактору доходности инвестиции разделяют на четыре типа:

высокодоходные;
среднедоходные;
низкодоходные;
бездоходные.

По поводу последнего варианта стоит пояснить отдельно. Здесь нет прямой прибыли, но она замещается другими эффектами. Например, социальными или экологическими. Они не несут прямой экономической выгоды, но в долгосрочном периоде играют важную роль. Варианты могут быть разные, в качестве простого примера можно привести улучшение отношения потребителя к бренду. Остальные три типа классифицируются относительно среднерыночного уровня и не являются константами.

По учету

По способу учета инвестируемых средств выделяют всего два вида:

Чистые – которые рассчитываются как сумма валовых инвестиций за минусом амортизации.
Валовые – учет ведется за весь период, складываются все инвестиции.

По ликвидности

По уровню ликвидности инвестиции классифицируют на четыре типа:

неликвидные;
низколиквидные;
среднеликвидные;
высоколиквидные.

Высокий уровень ликвидности означает то, что инвестиционные активы всегда можно легко продать. Стоит отметить, что этот показатель может меняться в связи с различными экономическими потрясениями. Активы, которые были высоколиквидными, могут стать никому не нужными, то есть, неликвидными. Например, у вас есть акции компании, деятельность которой неожиданно остановили навсегда. Очевидно, что ликвидные активы перестали быть таковыми.

По происхождению используемого капитала

Здесь инвестиции разделяют на три типа:

Дезинвестиции – частичное либо полное, но безвозвратное извлечение капитала из компании.
Реинвестиции – вложения за счет средств, которые были получены от первых инвестиций.
Первичные – собственно начальные вложения из фонда собственных активов.

По территории размещения

Классификация всего на два типа:

внешние;
внутренние.

Внешние – это иностранные инвестиции в экономику государства. Однако здесь есть разница в трактовке: некоторые экономисты считают, что внутренние инвестиции это те, что гражданин (или компания) вкладывает в своей стране, а внешние – в другую страну. Также считается, что внутренние инвестиции имеют только отечественное происхождение.

По совместимости

Взаимозависимые – осуществляются в комплексе со всеми объектами, а сами инвестиции делают в определенной последовательности.
Независимые – затрагивают определенный объект и никак не влияют на все остальные.
Альтернативные – долгосрочные инвестиции, которые характеризуются низкой ликвидностью.

По конкурентной ориентации

Пассивные – поддерживают объект инвестиций на текущем уровне, не предполагают обязательного развития.
Активные – направлены на развитие предприятия, повышение конкурентоспособности, захват новых рынков.

На практике чаще всего встречаются активные инвестиции. В этом случае деньги используются для развития компании, что приносит выгоду всем.

Деление по объекту

Из названия такой классификации становится очевидно, что в данном случае за точку отсчета берется объект инвестиции. Другими словами, это тот самый актив, который инвестор приобретает в обмен на вложенные деньги.

Основные виды инвестиций в зависимости от объекта вложения бывают:

реальные – приобретение основных средств производства, земли, недвижимости, оборудования, товарных знаков, брендов, повышение квалификации сотрудников;
финансовые – покупка ценных бумаг (акций, облигаций и прочих), кредитование физических или юридических лиц, лизинг;
спекулятивные – краткосрочное инвестирование капитала и денежных средств в государственные валюты, золото с целью сверхбыстрого получения прибыли.

Кроме того, виды финансовых вложений в зависимости от объекта могут классифицироваться иным способом. Это инвестиции :

в физические активы – в непосредственное развитие компании за счет покупки средств производства;
в нематериальные активы – объекты исключительной интеллектуальной собственности (патенты, лицензии, логотипы и прочее);
в инновационные научные исследования и изучение новых технологий.

В завершение данного раздело необходимо также коснуться таких понятий, как нетто-инвестирование и брутто-инвестирование. Первое, характеризуется вложением финансовых активов в покупку компании или предприятия. Второе, представляет совокупность нетто-инвестиций и процесса реинвестирования. Другими словами, первоначально инвестор приобретает компанию. В результате ее функционирования он извлекает прибыль, которые реинвестирует в ее дальнейшее развитие.

Деление по цели вложений

Типы инвестиции в зависимости от преследуемых целей бывают:

прямые – инвестирование капитала в реально существующий бизнес. Оно может выражаться в покупке сырья, расходных материалов, станков, помещений и зданий. Прямые инвестиции всегда направлены на развитие компании.
портфельные – непосредственным образом связаны с игрой на валютной бирже. В этом случае денежные средства инвестируются в приобретение ценных бумаг. Данный процесс также известен, как формирование инвестиционного портфеля.
нефинансовые – вложения, направленные на покупку объектов авторского права или интеллектуальной собственности. В эту группу можно отнести приобретение узнаваемого бренда, а также патенты на любые виды изобретений.
интеллектуальные – связаны с вложением финансовых ресурсов в научно-исследовательскую деятельность и разработку инноваций.

Деление по форме принадлежности ресурсов

В данном случае во главу угла поставлено право собственности на инвестируемые ресурсы. Другими словами, мы отталкиваемся оттого, кому фактически принадлежат вкладываемые денежные средства или от источников финансирования. Исходя из такого принципа, можно выделить следующие формы инвестиций:

частные – вложения физических и юридических лиц;
государственные – инвестирование средств из бюджета отдельно взятой страны, которое осуществляется специфическими участниками экономической деятельности (например, Центральным Банком или Федеральным Министерством);
иностранные – вклады собственников капиталов, которые являются гражданами или подданными другого государства;
смешанные – одновременные вложения нескольких из вышепоименованных субъектов.

Лучше всего такие формы вложений понимаются на конкретном примере. Допустим, Правительство Московской области выставило на открытый аукцион некоторое количество земельных участков в Ступинском и Озерском районе. Таким образом, вложить деньги в их приобретение может любой желающий собственник капитала. Если победителем аукциона станет частное или юридическое лицо, то такие инвестиции будут считаться частными. Если выиграет американская или китайская компания, то подобные вложения будут признаны иностранными. И так далее.

Деление по происхождению капитала

Виды инвестиции в зависимости от происхождения используемых денежных средств бывают:

первичные – первоначальные вложения, которые были сформированы из собственных либо заемных денежных средств;
повторные или реинвестиции – эти деньги формируются непосредственно из прибыли, полученной от первичного процесса инвестирования;
дезинвестиции – или вложения наоборот. Они представляют собой выведение капитала из инвестиционного проекта. В свою очередь, они могут быть частичными либо полными.

Давайте несколько подробнее остановимся на дезинвестициях. Возникает вопрос: «В каком случае инвестор может пойти на такой решительный шаг?». Как правило, речь может идти о двух ситуациях. Во-первых, инвестор выводит деньги из неудачного инвестиционного проекта, когда окончательно утверждается в мысли о его бесперспективности.

Во-вторых, дезинвестиции могут проводиться с целью вложения денег в более интересных объект инвестирования. Они бывают необходимы, когда у инвестора не хватает для этого других свободных денежных средств.

Деление по степени рискованности, уровню ликвидности, срочности, форме учета и другим признакам

Виды инвестирования по признаку рискованности различают:

риски практически отсутствуют – чрезвычайно редкие ситуации, как правило, искусственно смоделированные или созданные (пример, банковские вклады в России – вкладчик по депозиту до 1 млн 400 тысяч рублей гарантировано получает доход благодаря Системе страхования вкладов);
риски ниже, чем в среднем на сложившемся рынке – консервативные;
среднерыночные риски – умеренные;
риски выше, чем в среднем на существующем рынке – агрессивные.

Инвесторы, предпочитающие пользоваться агрессивной стратегией, часто предпочитают вложения с повышенным уровнем рискованности. Объясняется это просто. Такие инвестиции обещают максимальную прибыль.

Виды инвестиции по уровню ликвидности бывают:

высоколиквидными;
среднеликвидными;
низколиквидными;
не ликвидными.

Чем выше степень ликвидности вложений, тем лучше. На практике это означает, что собственник высоколиквидных активов в любой момент без труда найдет на него покупателя по цене, которая в данный момент времени установилась на рынке.

Степень ликвидности активов отлично понимается на примере валюты из разных стран. Если инвестор вложил свои деньги в американские доллары или евро, то это были высоколиквидные инвестиции. Их можно без труда реализовать в любом ближайшем обменнике с устроившим курсом. Однако если инвестор купил бахрейнские динары или чилийские песо, то реализовать их будет несколько сложнее, то есть уровень ликвидности вложений в данном случае будет ниже.

Если мы поместим во главу угла фактор времени, то наши инвестиции могут быть:

краткосрочными – до 1 года;
среднесрочными – от 1 года до 3 лет;
долгосрочными – свыше 3 лет.

По форме учета вложения могут быть:

валовые;
чистые.

В реальности два этих термина тесно связаны между собой. Под валовыми инвестициями принято понимать сумму всех вложений, произведенных за отчетный период. Чтобы посчитать значение чистых вложений, нам следует из инвестированных валовых средств вычесть денежное выражение амортизации.

Когда мы хотим разделить вложения по географическому или территориальному принципу, то прежде всего нам следует задать регион или государство, от которого мы будем отталкиваться. В зависимости от территориальной принадлежности инвестиции бывают:

внутренние;
внешние.

Если за точку отсчета мы возьмем Российскую Федерацию, то все вложения, сделанные в самой стране, будут внутренними, а за ее пределами внешними.

Не всегда инвестор самостоятельно управляет собственными денежными средствами. В настоящее время широко распространена ситуация, при которой капитал отдается в управление третьему лицу. Например, на бирже это может быть управляющий трейдер.

В связи с этим инвестиции могут быть:

активными – инвестор сам выбирает объекты инвестирования;
пассивные – денежные средства отдаются в управление третьему лицу.

Популярные разновидности инвестиций

С каждым годом инвестиционная деятельность привлекает внимание обычных людей, которые тесно не связаны с экономикой и финансами. Если сопоставить доходность и рискованность различных видов инвестирования, можно определить самые перспективные и прибыльные направления денежных средств. Причем большинство людей хотят получать именно пассивный доход, которые не требует активных действий или специальных финансовых знаний.

В настоящее время самыми популярными разновидностями инвестиций с пассивным доходом являются:

ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
банковские вклады (депозиты);
доверительное управление;
негосударственные пенсионные фонды;
недвижимость;
игра на бирже;
тезаврационное инвестирование;
венчурное инвестирование.

Давайте познакомимся поближе с каждой из перечисленных возможностей.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФ предлагает все своим потенциальным клиентам купить пай или долю в сформированном инвестиционном портфеле, в который входят ценные бумаги различных компаний. Это классическая форма пассивных инвестиций. В конце отчетного периода (обычно календарный год) пайщик получает часть прибыли, пропорционально равную размеру выкупленного им пая.

Подбор ценных бумаг для инвестиционного портфеля ПИФа осуществляет специальный управляющий. Сам пайщик не имеет к этому процессу никакого отношения.

Обычно паевые инвестиционные фонды формирует несколько разных инвестиционных портфелей, каждый из которых имеет собственную потенциальную доходность и уровень рисков.

Банковские вклады

Традиционный и самый популярный вид инвестиций среди россиян. Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы сходу выделить основные преимущества и недостатки такого способа вложения денег. Основным его плюсом является гарантированное получение заранее прописанного в договоре дохода. Минус банковских депозитов состоит в крайне низком уровне доходности.

Доверительное управление

Во многом этот способ инвестирования напоминает покупку пая в ПИФе. Основное отличие состоит в персонифицированном подходе, которым отличается доверительное управление. Другими словами, инвестор не вкладывает деньги в уже сформированный инвестиционный портфель, а отдает их в управление своему доверенному лицу. Ключевой фигурой в данной ситуации становится управляющий. Это должно быть юридическое лицо или конкретный человек, в профессионализме и чистоплотности которых инвестор не сомневается.

Негосударственные пенсионные фонды

Данные финансовые структуры предлагают инвесторам услуги, по управлению денежными средствами, из которых в дальнейшем будет сформирована их будущая пенсия. Суть этого способа осуществления инвестиций состоит не столько в сохранении, сколько в увеличении финансовых активов клиента.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость имеет смысл серьезно рассматривать в периоды устойчивого развития экономики страны. Это связано с тем, что в периоды экономических кризисов объекты недвижимости серьезно теряют в стоимости и ликвидности.
Данные вложения в первую очередь делятся по объектам. Имеет смысл говорить о жилой и коммерческой недвижимости.

Игра на бирже

Этот вид финансовых вложений является гораздо более сложным, чем участие в ПИФах или передача денег в доверительное управление. В такой ситуации инвестору остается полагаться исключительно на собственные знания и опыт биржевого трейдинга. Следовательно, риски данной разновидности инвестирования существенно возрастают. Таким образом, биржевая торговля – это удел уверенных в себе опытных инвесторов.

Тезаврационное инвестирование

За этим длинным и сложно произносимым словом скрывается инвестиционная деятельность, которая непосредственно связана с вложением денежных средств в предметы искусства (картины, гравюры и прочее), драгоценные металлы, камни, ювелирные украшения и предметы антиквариата.

Подобные инвестиции также предполагают наличие специфических знаний и понимание ценообразующих факторов. Кроме того, вложения такого плана являются долгосрочными и чаще всего требуют существенной денежной суммы.

Венчурное инвестирование

Подобные инвестиции в последние годы набирают особенную популярность. Они характеризуются вкладыванием финансовых активов в стартапы, инновационные бизнес-идеи и проекты.

Этой сфера инвестирования отличается очень высокими рисками. По статистике только 10–15% от всех запущенных стартапов становятся успешными компаниями. В то же время если ваш выбор окажется верным, то вы можете оказаться у истоков проекта, которые в течение нескольких лет способен изменить мир.

Все вышепоименованные разновидности инвестиций при правильном подходе могут принести большие деньги. Выбирайте с умом.

Классификация инвестиций.

По объектам вложения капитала разделяют реальные и финансовые инвестиции.

Реальные инвестиции характеризуют вложения капитала в воспроизводство основных средств, в инновационные нематериальные активы, в прирост запасов товарно-материальных ценностей и в другие объекты инвестирования, связанные с осуществлением операционной деятельности предприятия или улучшением условий труда и быта персонала.

Финансовые инвестиции характеризуют вложения капитала в различные финансовые инструменты, главным образом в ценные бумаги, с целью получения дохода.

По характеру участия в инвестиционном процессе выделяют прямые и непрямые инвестиции предприятия.

Прямые инвестиции подразумевают прямое участие инвестора в выборе объектов инвестирования и вложении капитала. Обычно прямые инвестиции осуществляются путем непосредственного вложения капитала в уставные фонды предприятий. Прямое инвестирование осуществляют в основном подготовленные инвесторы, имеющие достаточно точную информацию об объекте инвестирования и хорошо знакомые с механизмом инвестирования.

Прямые инвестиции в свою очередь можно подразделить на:

Стратегические инвестиции - это инвестиции, направленные на создание новых предприятий, новых производств либо приобретение целостных имущественных комплексов в иной сфере деятельности, в иных регионах и т. п.

Базовые инвестиции - это инвестиции, направленные на расширение действующих предприятий, создание новых предприятий и производств в той же, что и ранее сфере деятельности, том же регионе и т. п.

Текущие инвестиции призваны поддерживать воспроизводственный процесс и связаны с вложениями по замене основных средств, проведению различных видов капитального ремонта с пополнением запасов материальных и оборотных активов.

Новационные инвестиции можно подразделить на две группы:

инвестиции в модернизацию предприятия, в том числе в техническое переоснащение в соответствии с требованиями рынка,

инвестиции по обеспечению безопасности в широком смысле слова.

Непрямые инвестиции характеризуют вложения капитала инвестора, опосредованное другими лицами (финансовыми посредниками).

Наиболее распространенно через посредников осуществляет инвестиции население, для прямого инвестирования необходимо обладать некоторыми навыками в управлении производством, а также иметь определенный минимальный размер средств. По этим же причинам не превращается непосредственно в инвестиции и часть прибыли предприятий.

В зависимости от того, каким образом осуществляется передача денежных средств от поставщиков к потребителям, на финансовом рынке можно выделить два основных канала.

Один канал - это рынок банковских кредитов . Банки аккумулируют временно свободные денежные средства юридических и физических лиц, выплачивая за привлеченные средства определенный процент, а затем предоставляет под более высокий процент кредиты заемщикам (тем, кто осуществляет реальные инвестиции). Таким образом, процесс движения денег от их собственника к заемщику опосредуется банком.

Во многих случаях такой способ передачи денежных средств отвечает интересам собственника денег, так как, хотя последний и получает от банка более низкий процент, но тем самым он перекладывает риск невозврата денег заемщиком на банк. Помимо надежности банковские вклады являются высоколиквидными, так как вкладчик может легко забрать свои средства. Кроме того, вложения денежных средств в банки являются доступными даже для самых мелких вкладчиков (собственников сбережений).

Наряду с банковскими кредитами в широких масштабах осуществляют привлечение свободных денежных средств с помощью выпуска ценных бумаг .

При определенных обстоятельствах этот способ в большей мере отвечает интересам и поставщиков, и потребителей инвестиционных ресурсов. Поставщики ресурсов (собственники сбережений) зачастую могут вкладывать свои средства на более выгодных условиях, чем банковские, вклады. Чаще всего достаточно простой является процедура вложений, осуществляемая путем купли-продажи ценных бумаг. Кроме того, если ценные бумаги обладают достаточно высокой ликвидностью, то инвестор может в случае необходимости достаточно легко вернуть затраченные средства, продав принадлежащие ему ценные бумаги.

С точки зрения потребителей инвестиционных ресурсов, выпуск ценных бумаг имеет также определенные преимущества перед банковскими кредитами. У них (потребителей капитала) появляется возможность привлекать денежные средства многих поставщиков капитала и собирать требуемые большие суммы. Кроме того, средства могут быть привлечены на более длительный срок, иногда на неограниченное время, если речь идет о выпуске акций.

Итак, рынок банковских кредитов и рынок ценных бумаг в современных условиях становятся необходимыми звеньями инвестиционного процесса, основными каналами, по которым сбережения превращаются в инвестиции и используются для развития производства.

По периоду инвестирования выделяют краткосрочные и долгосрочные инвестиции предприятия.

Краткосрочные инвестиции характеризуют вложения капитала на период до одного года. Основу краткосрочных инвестиций предприятия составляют его краткосрочные финансовые вложения.

Долгосрочные инвестиции характеризуют вложения капитала на период более одного года. Основной формой долгосрочных инвестиций предприятия являются его капитальные вложения в воспроизводство основных средств.

По уровню инвестиционного риска выделяют следующие виды инвестиций:

Низкорисковые инвестиции. Они характеризуют вложения капитала в объекты инвестирования, риск по которым значительно ниже среднерыночного.

Среднерисковые инвестиции. Уровень риска по объектам инвестирования этой группы примерно соответствует среднерыночному.

Высокорисковые инвестиции. Уровень риска по объектам инвестирования этой группы превышает среднерыночный.

По формам собственности инвестируемого капитала различают инвестиции частные и государственные.

Частные инвестиции характеризуют вложения средств физических лиц, а также юридических лиц негосударственных форм собственности.

Государственные инвестиции характеризуют вложения капитала государственных предприятий, а также средств государственного бюджета разных его уровней и государственных внебюджетных фондов.

По характеру использования капитала в инвестиционном процессе выделяют первичные инвестиции, реинвестиции и дезинвестиции. Первичные инвестиции представляют собой вложения капитала за счет как собственных, так и заемных средств инвесторов. Реинвестиции представляют собой вторичное использование капитала в инвестиционных целях посредством его высвобождения в результате реализации ранее осуществленных инвестиций. Дезинвестиция - это высвобождение ранее инвестированного капитала из инвестиционного оборота без последующего использования в инвестиционных целях.

По отраслевой направленности инвестиции классифицируют в разрезе отдельных отраслей и сфер деятельности. Например, инвестиции в промышленность, сельское хозяйство, энергетику и т. п.

государственной политики в области привлечения иностранных инвестиций.

Популярность маршрутных такси в крупных городах в настоящее время заметно возросла, хотя «маршрутки» уже давно потеснили другие наземные виды транспорта. Жители мегаполисов ежедневно пользуются услугами маршрутных такси, невзирая даже на отсутствие льгот и некоторое лихачество водителей. На прибыльность маршрутных такси указывает факт их наличия в Москве в количестве около десяти тысяч единиц.Стоит отметить, что данный вид бизнеса, помимо платы за проезд, предполагает возможность получения и дополнительных доходов. На своих транспортных средствах можно размещать различные рекламные материалы, в частности, информационные буклеты, визитки и плакаты. Как правило, подобные материалы размещаются около людей, заставляя обращать на себя внимание, то есть такой вид рекламы довольно эффективен, а значит и востребован. Другим вариантом размещения рекламной информации является продажа кузова автомобиля, как рекламной поверхности, хотя для рекламодателя такой вид рекламы является более дорогим. Третьим побочным источником дохода могут служить экскурсионные перевозки людей и предоставление транспорта на различные торжественные мероприятия.

Автопарк

Начинать организацию собственной сети маршрутных такси необходимо с подбора автомобилей для автопарка. Транспортные средства лучше всего размещать за городской чертой, иначе ежемесячные расходы на их стоянку будут довольно высоки.На сегодняшний день выбор транспортных средств, к сожалению, довольно ограничен ввиду высоких таможенных пошлин, делающих невыгодным использование импортных автомобилей. Наиболее выгодным отечественным автомобилем является микроавтобус ГАЗ-322132, стоимость которого колеблется на уровне 250 тыс. руб. Основным преимуществом этого транспортного средства является легкость его оборудования в соответствии с правилами перевозки пассажиров. Начинать бизнес лучше, как минимум, с пятью транспортными средствами, так как при меньшем количестве автомобилей можно не выдержать давления со стороны конкурентов. Таким образом, для запуска небольшой сети маршрутных такси, нужно около 1,25 млн. руб.Расходы на ГСМ, ремонт, а также стоянку и мойку ежемесячно будут обходиться примерно в 40-45 тыс. руб. на одно транспортное средство. Около трети от этой суммы будут составлять расходы на ГСМ, так как ГАЗели не являются отнюдь экономичными машинами. Стоит отметить, что перекладывать расходы на ГСМ на водителей нельзя, так как в этом случае будет происходить необоснованное увеличение налоговой базы, что приведет к уменьшению прибыли.

Персонал

Из особых требований к водителям можно отметить необходимость наличия водительских прав категории D. Кроме водителей в организацию необходимо нанять бухгалтера-полставочника, медицинского работника, в обязанности которого будет входить освидетельствование водителей перед выездом и диспетчера, который должен будет координировать действия водителей.

Выбор маршрута для такси

Главным источником дохода маршрутного является оплата за проезд. Одно транспортное средство может зарабатывать за день около 2 тыс. руб., однако во многом сумму заработка определяет выбранный маршрут, так как на некоторых из них сумма ежедневного дохода может достигать 4-5 тыс. руб.Маршрут, по которому будет ездить автомобиль, можно разработать самому или же выбрать из уже существующих вариантов. При самостоятельной разработке маршрута нужно проанализировать местность на предмет спроса пассажиров, наличия других транспортных маршрутов. В принципе, для начала использования нового маршрута достаточно около 5% пассажиров, которым будет интересен новый вид передвижения. Тем не менее, необходимо учитывать, что запланированную прибыль такси на новом маршруте будет приносить только через 3-4 месяца. Именного такого срока, как правило, достаточно, чтобы люди привыкли к новому маршруту.

Окупаемость

В ежемесячные затраты на содержание одного транспортного средства входят:

Стоянка, мойка, ремонт, сервис – 30 тыс. руб.;
ГСМ – 14 тыс. руб.;
Страхование – 3,5 тыс. руб.;
Оплата водителя – 15 тыс. руб.

Итого: 62,5 тыс. руб.С одного транспортного средства за месяц в среднем можно иметь около 75-80 тыс. руб. дохода. Прибыль с учетом налогов составит около 12 тыс. руб., то есть срок окупаемости первоначальных вложений составляет около 2 лет. Стоит отметить, что срок окупаемости можно сократить за счет второстепенных источников дохода.

В этом материале:

Маршрутное такси – это не только стандартные «Газельки», соперничающие с автобусами в черте города. Сегодня бизнес расширился до средних и малых населенных пунктов, практически полностью вытеснив автобусное сообщение. Объяснение простое – микроавтобус дешевле, комфортнее и быстрее. Несмотря на высокую конкуренцию, грамотный бизнес-план маршрутного такси поможет начать зарабатывать, если предприниматель собирается освоить это дело.

Общее описание проекта

Описание – предоставление услуг в сфере пассажирских перевозок.

Цель – быстрая окупаемость и выход на доход выше 100 тысяч рублей в месяц.

Реализация – приобретение транспорта, регистрация деятельности и постановка автомобилей на маршрут.

Наиболее востребованной нишей является именно перевозка людей в условиях среднего и крупного города. Несмотря на большое количество маршрутных такси, в утренние и вечерние часы каждый наблюдал ситуацию, что машины проезжают мимо остановок не останавливаясь. Это означает, что салон переполнен и мест для новых пассажиров нет.

Для начинающего предпринимателя это означает также то, что актуальность и востребованность услуги на высоком уровне, а конкуренция хоть и присутствует, но необходимость для населения в дополнительном транспорте также имеется.

Анализ отрасли

Анализ будущего вида деятельности – важная составляющая бизнес-плана, которая даст объективное представление о перспективах.

Предприниматель должен выбрать район маршрута, изучив весь план города с передвижением городского транспорта. Нужно определить, где имеется избыток автобусов и маршруток, а где дефицит. Стоит также обратить внимание, почему именно по конкретному маршруту работает малое количество перевозчиков. Возможно, что актуальность бизнеса в данном районе низкая, поэтому не имеет смысла работать в этом направлении.

Имея на руках объективные данные, будет ясно, какой маршрут наиболее выгодный в плане передвижения. Одни предприниматели делают упор на утреннее и вечернее время, зарабатывая за несколько часов дневную выручку. Другие акцентируют внимание на средней проходимости пассажиров, осуществляя перевозки в течение всего рабочего дня.

Оценка уровня конкуренции

Оценивая конкурентов, следует узнать количество машин в автопарке, а также на каких маршрутах работает бизнесмен. Нередко в городе действует монополия, когда более 60% всех маршрутных такси принадлежит одной фирме. Запустить собственный бизнес в таком случае будет несколько сложнее.

Также следует обращать внимание на марки транспорта – отечественные «Газели» стали реже использоваться в качестве маршруток, потому что перевозчики переходят на импортного производителя. В этом плюс и для пассажиров (комфорт передвижения), и для предпринимателей (более качественный транспорт).

Анализ рисков

Основные риски при организации бизнеса маршрутного такси:

Высокая конкуренция – организационные действия необходимо провести таким образом, чтобы войти в сферу перевозок с минимальными потерями. К примеру, выбор оптимального времени передвижения по городу с учетом следующих впереди маршруток.
Транспорт – касается приобретения б/у машин. Следует уточнить у продавца и по возможности проверить самостоятельно, каким образом использовался автомобиль, какие были повреждения и степень износа деталей. Если транспорт эксплуатировался в условиях маршрутного такси, то риск скорейшего выхода из строя основных узлов приближен к 100%.
Водители – отдельное внимание стоит уделить набору персонала. У водителей должен иметься необходимый стаж работы и желательно опыт в данной сфере, иначе в условиях городских пробок неопытный шофер спровоцирует ДТП или попросту не будет укладываться во временные рамки передвижения между остановками.

Справка: не меньший риск представляет неверно выбранный маршрут перевозок. Отсутствие спроса негативно скажется на затратах на ГСМ и заработной плате водителя.

Как организовать маршрутное такси: бизнес-план

Организационные мероприятия следует продумать на максимальном уровне. Это касается как вида предпринимательской деятельности, так и пошаговых действий с покупкой техники, поиском помещения для гаража и офиса, а также финансовых расчетов бизнеса.

Регистрация деятельности, документы

В качестве статуса предпринимателя можно выбрать ИП или ООО. Существенной разницы нет, включая ведение документации и бухгалтерскую деятельность.

Но есть отличия в оформлении и стоимости. Затраты на регистрацию ИП – 800 рублей госпошлина. Для учреждения юридического лица – 4 000. Кроме этого, потребуется уставной капитал компании не менее 10 000 рублей, непосредственно устав и решение о создании общества.

Совет: если автопарк не превышает 5 машин, то ООО не требуется. Если насчитывается большее количество техники, то плюсы юридического лица заключаются в ведении отчетности, подаче налоговых деклараций, а также в статусе предпринимателя перед банками – финансовые структуры охотнее выдают кредит ООО, чем ИП.

Документы на бизнес:

лицензия на предпринимательскую деятельность в направлении пассажирских перевозок;
страховка на весь транспорт;
пройденное ТО всех машин;
документация на открытие расчетного счета в банке;
договор аренды помещений;
заключение пожарной инспекции о соответствии гаража требованиям безопасности;
трудовые книжки на каждого сотрудника.

Аренда офиса

В качестве офиса можно снять любое нежилое помещение в черте города площадью 10–15 кв. м. Оно нужно для ведения отчетности, а также для урегулирования рабочих и конфликтных ситуаций. На входе здания следует расположить табличку с наименованием фирмы, юридическим адресом и режимом работы.

Аренда гаража

Гаражное помещение под автопарк выбирается с условием нахождения в черте города и близостью расположения с маршрутом, иначе невыгодно ежедневно оплачивать топливо, которое расходуется впустую. С другой стороны – это можно компенсировать низкой арендной платой помещения в промышленной зоне города. Выбор остается за предпринимателем.

Технические требования к гаражу:

площадь – необходимая для размещения всего количества транспорта с запасом места на 3–4 машины;
наличие смотровой ямы для ремонта (идеальный вариант – установка подъемника);
отсутствие влажности;
наличие водопровода и канализации;
возможность оборудования места для мойки транспорта;
температурный режим – наличие отопления, иначе в зимний период маршрутка может попросту не завестись, что негативно скажется на заработке;
подсобные помещения для отдыха и приема пищи водителей;
охранная система – иногда достаточно надежного замка, но нередко бизнесмены не брезгуют установкой сигнализации на гараж;
хорошее дорожное покрытие от гаража до маршрута.

Закупка оборудования

Для организации маршрутного такси потребуется несколько видов оборудования. В первую очередь это касается офисной техники для предпринимателя:

мебель;
компьютер/ноутбук;
принтер;
факс;
телефон;
принадлежности для подсобного помещения.

Минимальное оборудование для гаража включает в себя:

набор инструментов;
устройство для мойки;
расходные материалы;
устройство для балансировки колес;
инвентарь для подсобного помещения.

С развитием бизнеса потребуется множество другого оборудования, которое докупается в процессе работы.

Формирование автопарка

Скидки при приобретении машин.
Затраты на запчасти одного ценового сегмента.
Возможность водителей пересаживаться на другую машину без привыкания к особенностям управления.
Собственный стиль всего бизнеса.

Предпочтение отдается зарубежному автопрому, поскольку он надежнее, долговечнее и комфортнее.

Поиск опытных водителей

К водителю маршрутного такси предъявляются следующие требования:

открытая категория D для управления транспортным средством по типу маршрутки;
стаж вождения от 5 лет (на усмотрение предпринимателя);
отсутствие серьезных ДТП за последний год;
справка из наркологического диспансера об отсутствии состояния на учете;
сдержанный характер;
воспитанность;
приятная внешность.

Разработка маршрута

Существует 2 варианта – работа по существующему маршруту или разработка собственного.

Работать по действующему маршруту намного проще. Единственное, что нужно учесть – конкуренция и востребованность услуги. К примеру, если путь следования предусматривает высокое количество общественного транспорта, но визуально видно, что его все равно не хватает, то конкуренция практически не скажется на «новичке» в пассажирских перевозках.

С другой стороны – действующий маршрут может не иметь сильной конкуренции, но при этом востребованность в таком направлении минимальна.

Разработка собственного маршрута требует согласования в городском министерстве транспорта. Если предприниматель считает, что это удачный путь следования, и он утверждается чиновниками, а затем оправдывается на практике, то такой маршрут можно назвать «золотой жилой». Пока он обрастет другими перевозчиками, действующая компания способна окупиться в кратчайшие сроки.

Финансовый план

Расчет расходов и доходов – неотъемлемая часть организации маршрутного такси. Чтобы посчитать чистую прибыль и срок окупаемости, необходимо учитывать расходы на обслуживание транспорта и другие затраты.

Инвестиции в проект на старте

Начальные вложения (в рублях):

стоимость автомобилей – 7 500 000 (из расчета – 5 машин в автопарке);
аренда помещения – 50 000;
покупка оборудования – 200 000;
дополнительные расходы – 40 000.

Итог: 7 790 000 рублей.

Текущие расходы

Ежемесячные траты (в рублях):

обслуживание авто и ГСМ – 225 000;
заработная плата – 250 000;
расходные материалы – 50 000.

Итог: 525 000 рублей.

Доходы

Валовая прибыль зависит от покупательской способности и конкретно выбранного маршрута. В среднем одна машина в день зарабатывает 5 000 рублей. В месяц – 150 000.

Таким образом, автопарк из 5 автомобилей принесет 750 000 рублей.

Прибыль

Для подсчета чистой прибыли необходимо из валового дохода отнять ежемесячные траты.

750 000 – 525 000 = 225 000 рублей.

Основное преимущество маршрутного такси – отсутствие необходимости в раскрутке бизнеса. Достаточно запустить проект и выйти на маршрут. Граждане не обращают внимание, новый ли перевозчик или старый, поэтому при необходимом количестве пассажиров бизнес начнет приносить прибыль практически сразу же. Стоит акцентировать внимание на высоких вложениях для покупки авто. Но даже если взять кредит, то при имеющемся доходе его можно погасить в 2 раза быстрее или взять ориентир на расширение автопарка.

Заказать бизнес план

	Инвестиции: Инвестиции 2 200 000 - 5 000 000 ₽ Первый и единственный в России сервис личной охраны, доступный в вашем смартфоне. Личная Охрана АРМАДА Мы встретились с совладельцем компании Armada.Vip Александром Алиевым, чтобы узнать, почему важно иметь возможность вызвать телохранителя в течение часа, в каких ситуациях он может понадобиться и как развивается рынок подобных услуг в России. Почему вы решили заняться бизнесом, связанным с…

	Инвестиции: Инвестиции 250 000 - 500 000 ₽ «ЯКурьер» - это многофункциональная платформа, которая позволяет эффективно решать задачи внешней и внутренней логистики. С одной стороны, это облачное решение для организаций, имеющих свой автопарк или штат курьеров. С другой -это автоматизированный курьерский сервис, благодаря которому можно быстро найти исполнителя для доставки любых грузов: от документа до 20т. Вы можете разместить заявку на доставку любого…
	Инвестиции: Инвестиции 25 000 - 195 000 руб. S-sms.me – уникальное средство для быстрой и качественной связи клиента с администрацией заведения при помощи СМС. Компания S-sms.me была основана в 2015 году. Основной функцией нашего сервиса является налаживание качественной и быстрой обратной связи с клиентами. В ходе разработки нашей услуги, мы изучили все действующие методы работы с клиентами и «отработки» конфликтных ситуаций и пришли…
	Инвестиции: Инвестиции 2 000 000 - 5 000 000 руб. Компания «ТаксовичкоФ» является лидером на рынке услуг такси Северной столицы. Мы придерживаемся клиентоориентированного подхода при ведении бизнеса и делаем всё, чтобы качество услуг нашей компании соответствовало самым высоким стандартам. Для того чтобы отвечать упомянутым стандартам, мы применяем эксклюзивную методику распределения заказов клиентов, тщательно отбираем сотрудников, которые станут частью нашей команды, заботимся о повышении квалификации каждого…
	Инвестиции: Инвестиции 800 000 - 3 000 000 руб. Компания «ГрузовичкоФ» заслужила репутацию надёжного партнёра, ведь уже более 10 лет мы предоставляем сервис высочайшего уровня. Мы применяем принципы европейской организации бизнеса, поэтому являемся одной из крупнейших компаний, занимающихся перевозками на территории России. Наша компания обладает большим автопарком, и техническое состояние всех машин мы контролируем постоянно, поэтому каждый наш клиент может быть уверен в том,…
	Инвестиции: Инвестиции от 50 000 руб.
	Инвестиции: Инвестиции от 260 000 руб. Сервис качественных услуг и рекомендаций WERTAFON Партнёрская сеть работает более чем в 60 городах России, СНГ, Европы, Азии. Основные направления развития сервиса: Качественная городская справочная система Заказ всех популярных услуг ON-LINE: такси, грузоперевозки, билеты, бронирование, помощь любых он-лайн специалистов Отдельные направления с объявлениями по тематикам: Работа, Недвижимость, Выставка товаров, Покупка-продажа-аренда бизнеса, Услуги Фрилансеров. Web журнал,…
	Инвестиции: Инвестиции 76 000 - 156 000 руб. BlackCab уже более 7 лет является одной из самых популярных компаний Европы в сфере пассажирских перевозок. Основанная в 2009 году в Лондоне она быстро заняла лидирующую позицию на рынке таксомоторных услуг в таких странах как: Англия, Германия, Австрия, Бельгия, Нидерланды. За 2015 год технология успешно прошла тестирование более чем в 20 городах России и СНГ.…
	Инвестиции: Инвестиции от 100 000 руб. Компания «TaxiMe» начала свою деятельность в 2011 году в Нью-Йорке, США. За 4 года плодотворной работы компании удалось достичь высочайшего уровня предоставляемых услуг и развить собственную партнерскую сеть по всему миру. На данный момент партнерами компании «TaxiMe» являются более 300 бизнесменов по всему миру. С 2015 года популярный американский бренд «TaxiMe» представлен и на российском…	Инвестиции: Паушальный взнос от 99 000 до 249 000 рублей + затраты на запуск от 30 000 рублей Единая служба заказа спецтехники СТРОЙTAXI образовалась в мае 2013 года. На момент образования это была единственная диспетчерская служба по заказу строительной и специальной техники, которую можно было назвать компанией, в штате числилось 3 человека. За полтора года работы на рынке мы пережили множество взлетов и падений. К счастью, взлетов на нашем пути было больше, поэтому…
	Инвестиции: Приложение TaxiMe появилось в 2011 году в Нью-Йорке (США). Уже через полгода каждое третье такси в городе вызывалось через TaxiMe. После того, как технология была опробована в ряде крупных городов страны, компания начала развиваться по системе франчайзинга. По официальным данным, сегодня доля рынка TaxiMe в США составляет 24%. Рынок таксомоторных услуг России по всем параметрам…

Готовый бизнес план маршрутное такси. Как открыть свое маршрутное такси

Виды инвестиций

Классификация видов инвестиций

По объекту

По цели

По срочности

По форме собственности

По степени риска

По фактору доходности

По учету

По ликвидности

По происхождению используемого капитала

По территории размещения

По совместимости

По конкурентной ориентации

Популярные направления вложений

Депозит в банке

Недвижимость

Золото и драгоценности

Предметы искусства

Паевые инвестиционные фонды

Ценные бумаги, акции и облигации

Торговля на бирже

Страховые и пенсионные фонды

Доверительное управление

Криптовалюта, ICO, майнинг

Венчурные инвестиции и хайпы

Деление по объекту

Деление по цели вложений

Деление по форме принадлежности ресурсов

Деление по происхождению капитала

Деление по степени рискованности, уровню ликвидности, срочности, форме учета и другим признакам

Популярные разновидности инвестиций

Паевые инвестиционные фонды

Банковские вклады

Доверительное управление

Негосударственные пенсионные фонды

Недвижимость

Игра на бирже

Тезаврационное инвестирование

Венчурное инвестирование

Автопарк

Персонал

Выбор маршрута для такси

Окупаемость

Общее описание проекта

Анализ отрасли

Оценка уровня конкуренции

Анализ рисков

Как организовать маршрутное такси: бизнес-план

Регистрация деятельности, документы

Аренда офиса

Аренда гаража

Закупка оборудования

Формирование автопарка

Поиск опытных водителей

Разработка маршрута

Финансовый план

Инвестиции в проект на старте

Текущие расходы

Доходы

Прибыль

Заказать бизнес план